コロナ禍を経て定着したリモート面談やオンライン手続きだが、現在ではそれらを単に選べるだけでなく、ストレスなくシームレスに行き来できる環境が前提となった。スマートフォン上で契約内容の診断から簡単な給付申請まで数分で完結する一方で、複雑な相続や資産承継の相談には専門性の高いアドバイザーが対面でじっくり向き合う。
この二極化と統合のバランスこそが、デジタルネイティブ世代とシニア世代の双方を引きつける鍵だ。デジタルツールのUI/UX改善に莫大な投資を行う裏側で、営業職員への金融リテラシー教育やカウンセリングスキルの底上げを怠らない地道な泥臭さが、競合他社との差別化要因として機能している。
